Cryptos et activités criminelles : la chasse aux idées reçues

Si l’on se fie à la croyance populaire, les cryptomonnaies sont un outil de choix pour les criminels de tous poils. Qu’en est-il réellement ? Les cryptos sont-elles intrinsèquement liées à des activités criminelles comme se plaisent à nous le répéter certains médias et gouvernements ? 

La criminalité et les cryptomonnaies, entre faits et préjugés

Exit scam, pyramide de Ponzi, cryptojacking, ransomware, financement du terrorisme, blanchiment d’argent, évasion fiscale ou tout simplement vol. Il est vrai que les cas de crimes liés aux cryptomonnaies sont légion et qu’ils peuvent avoir des conséquences dramatiques. Il suffit de voir récemment l’impact du système pyramidal PlusToken. 

Lael Brainard, qui occupe la position de responsable au sein de la Réserve fédérale américaine (Fed), a tenu récemment un discours alarmiste sur les cryptomonnaies. Elle a ainsi affirmé « Une étude a estimé que plus d’un quart des utilisateurs de Bitcoin et que près de la moitié des transactions en Bitcoin sont associées à des activités illégales ». Selon elle, ce recours au cryptos serait dû aux manquements des exchanges puisqu’elle affirme que « Seul un tiers des plateformes d’échange les plus populaires requièrent une vérification d’identité ».

Le Bitcoin est-il vraiment la monnaie des criminels ? 

Les criminels ont-ils pour autant l’apanage des cryptos ? Non, et loin de là ! Pour ses détracteurs, le Bitcoin rime avec crimes organisés. Un cliché qui provient de la forte médiatisation des vols et arnaques qui émaillent le secteur, qui vient cacher le fait que la quasi-totalité des escroqueries à travers le monde sont réalisées par le biais de monnaies fiat. 

S’il est difficile d’obtenir des chiffres précis et fiables, la société Chainalysis a estimé en juillet 2019 que seul 1% des transactions en Bitcoin cette année était lié à des activités criminelles. Selon des données de l’Office des Nations unies contre la drogue et le crime (UNODC) et de Chainalysis, pour chaque dollar en Bitcoin dépensé sur le darknet, ce sont 800 dollars américains qui y sont écoulés. De quoi remettre les choses en perspective ! 

Les monnaies fiat comme les cryptomonnaies n’ont pas été conçues pour servir à des fins criminelles. Les unes comme les autres ne peuvent toutefois se targuer de pouvoir montrer patte blanche en toutes occasions. Dans les deux cas, une surveillance s’impose, de façon à  tracer toute transaction illicite et remonter à sa source. 

Disclaimer : ce type d'investissements étant hautement spéculatifs, les divers contenus publiés ici ne constituent en rien une incitation à investir, ni une garantie de succès. Prudence donc. Et si vous décidez de vous lancer, ne le faites qu’avec des montants que vous pouvez vous permettre de perdre.

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